41% от богатите американци имат проблеми със завещаването на наследството си

В Съединените щати през следващите 20 години се очаква 84 трилиона долара да бъдат предадени от едно поколение на друго. Според доклад на компанията за финансови услуги UBS Group обаче 41% от богатите американци все още нямат конкретен план на кого да завещаят наследството си.

Докато 4500 инвеститори от 14 региона, които UBS интервюира и всеки от които има приблизително $1 милион активи, може би мислят как да разделят парите и инвестициите си, се оказва, че почти половината не са финализирали идеите си, предава eleconomista.es. 

Дори след суровата реалност на пандемията, много инвеститори дори не предприемат необходимите действия, за да гарантират успеха на прехвърлянето на богатството си, се посочва в доклада.

Това обаче не означава, че богатите не се интересуват от проблема. 76% вече са обмислили дали ще има проблеми, когато извършват операциите, докато 71% търсят начини да намалят данъците върху прехвърлянето, а 70% се съмняват дали следващите поколения ще използват тези активи разумно.

И все пак половината от запитаните инвеститори не са водили разговори за това колко са богати в действителност, как са инвестирани техните активи или начина, по който ще ги разделят, когато му дойде времето.

Причините за тези тенденции са различни. Например 66% от анкетираните са загрижени за въпроса за легитимността. В доклада стана ясно, че не всеки планира да раздели богатството си по равно. Семейните структури, в които участват доведени деца, например, създават по-големи проблеми. Около 50% не виждат необходимост да се занимават с това спешно, 49% са загрижени, че техните деца и внуци смятат, че имат специални права, а 46% избягват да говорят за пари в семейството.

Проучването установи още, че 40% от тези, които вече са наследили имуществото, съжаляват, че не са провели такъв разговор с близките си по-рано. Една трета от тях са казали, че са имали конфликти с братя и сестри или други членове на семейството за това как да разделят парите, но също и за въпроси като "Кой получава къщата?"

Въпреки това има решение. Докладът показва, че както притежателите на богатството, така и получателите му са готови да започнат дебата и да създадат официален план за инвестиции, които се предават от едно поколение на друго. 

Превод и редакция: Нели Тодорова