Консервативен фонд или депозит

Въпреки че според данни на БНБ в края на септември българските домакинства държат в депозити близо 52 млрд. лева, този досега предпочитан начин за спестяване на пари, става все по-непривлекателен. Спестяването в банкови депозити има добра алтернатива, която може да осигури по-висока доходност при сходен нисък риск, а именно консервативните взаимни фондове.

Адванс Консервативен Фонд е взаимен фонд от отворен тип, управляван от Карол Капитал Мениджмънт. Той е единственият консервативен фонд на дружеството и е създаден с цел да предложи възможност за нискорискова инвестиция с доходност, по-висока от тази на банковите депозити.

Фондът инвестира основно в нискорискови и бързоликвидни активи - депозити, краткосрочни дългови ценни книжа, облигации и репо-сделки, като делът на акциите в портфейла на фонда е минимален. 

Тази структура на портфейла на Адванс Консервативен Фонд дава оптимална възможност за спестяване, като освен по-високата доходност има и редица други предимства пред банковите депозити. Вложението във фонда не е ограничено от срокове и падежи, дяловете могат да бъдат изкупени обратно по всяко време, без да се губи постигнатата до момента доходност. Това прави Адванс Консервативен Фонд подходящ както за краткосрочно тактическо управление на свободните парични средства, така и за дългосрочна инвестиция. Няма изискване за минимална сума за инвестиция във фонда. Записванията и обратните изкупувания на дялове на Фонда са в евро (EUR) или български лева (BGN) по фиксинга на БНБ за деня и по този начин се елиминират загубите от валутните курсове. Друго важно предимство на вложението в консервативния фонд пред банковия депозит е фактът, че доходът от подобно вложение не се облага с данъци, за разлика от дохода от лихви, който се облага с 10% данък.

Доходността, която Адванс Консервативен фонд е реализирал за една година от 31.10.2012 до 31.10.2013 г., е 7,29%. Според данни на БНБ средния лихвен процент в евро за период от 6 месеца до 1 година за банковите депозити в България  за същия период е бил 4,75%.

„Адванс Консервативен Фонд е лесен начин да спестявате и едновременно с това да разполагате с парите си, без да се ограничавате от срокове и падежи, без да губите натрупаната доходност и без да дължите данъци върху тази доходност“, казва портфейлният мениджър на фонда Камелия Димитрова.