Въвеждат нови правила за контрол върху клоновете на банки от трети държави

Парламентът приеме на второ четене промените в Закона за кредитните институции, с които в българското законодателство се въвеждат две европейски директиви в областта на банковия надзор и управлението на риска.

Измененията разширяват надзорните правомощия на Българската народна банка, въвеждат се нови правила за лицензиране и контрол върху клоновете на банки от трети държави и се засилва надзора върху значими сделки, включително придобиване на дялови участия, прехвърляне на активи и банкови преобразувания.

Предвижда се членовете на управителните органи на БНБ, с изключение на управителя, назначен след 11 януари 2026 г., да не могат да заемат длъжността повече от 14 години.

Членовете на управителния съвет и служителите на БНБ подават декларация за интереси, в която декларират информация за притежаваните от тях имущество, капиталови инструменти, облигации, взаимни фондове, инвестиционни фондове, смесени фондове, хедж фондове и борсово търгувани фондове, които могат да породят съмнения за конфликт на интереси, приеха депутатите.

Банка със седалище в трета държава може да извършва банкова дейност на територията на България след получаване на лиценз от БНБ като клон на банка от трета държава. Това изискване обаче не засяга договори, сключени преди 11 юли 2026 г.

Предвидени са две категории клонове на трети държави, които във всеки момент трябва да поддържат определен минимален гаранционен капитал.

Когато клон от трета държава в България е част от група от трета държава, в която съвкупната стойност на активите на всички клонове от трета държава в Европейския съюз от същата група е равна или надхвърля 40 милиарда евро, БНБ извършва оценка за определяне на този клон като системно значим и дали той поражда значителни рискове за финансовата стабилност на Европейския съюз или на България, предвиждат измененията. Промените, свързани с клонове на трети държави, влизат в сила от 11 януари 2027 г.

Въвежда се възможност БНБ да налага периодична парична санкция за всеки ден неизпълнение на законови задължения или на решения на надзорния орган, докато продължава неизпълнението. Периодичната парична санкция не може да бъде наложена за срок, по-дълъг от шест месеца. На банка, инвестиционен посредник, финансов холдинг или финансов холдинг със смесена дейност, ще се налага периодична имуществена санкция в размер до 5 на сто от средния дневен нетен оборот, като средният дневен нетен оборот е общият годишен нетен оборот, разделен на 365. За членовете на управителния и на контролния орган, лицата от висшия ръководен персонал, лицата, заемащи ключови позиции, периодичната имуществена санкция е в размер до 50 000 евро, предвиждат измененията.