Министърът на финансите на САЩ Скот Бесент иска банките да събират данни за гражданство

Банките в САЩ може да не харесват идеята да бъдат принуждавани да събират данни за гражданство на клиентите си, но министърът на финансите Скот Бесент казва, че е по-добре да са подготвени за задачата.

„Ако Министерството на финансите и банковите регулатори казват, че това е тяхна работа, значи е тяхна работа“, каза Бесент пред Сара Айзен от CNBC на форума Invest in America във Вашингтон.

Изпълнителна заповед, която се обсъжда от месеци, се приближи към реалността по-рано тази седмица, когато Бесент заяви в интервю за Semafor, че изпълнителната заповед е „в процес на изпълнение“.

Планираната изпълнителна заповед е още един елемент от по-широките усилия на президента Доналд Тръмп да обвърже имиграционната си политика със събирането на информация в Съединените щати, включително за гласуване и преброяване на населението.

В САЩ документите за гражданство не са необходими за откриване на банкова сметка. Банките са длъжни да проверят самоличността.

САЩ, както много други страни, използват правилата „Познай клиента си“ за банкови сметки, за да предотвратят прането на пари и други форми на финансови престъпления, да проверяват самоличността на клиентите, да оценяват рисковете и да наблюдават трансакциите, за да предотвратят измами. Закони, включително Закона за банковата тайна (BSA) и Закона USA PATRIOT, също са в основата на усилията за проверка на клиентите. Банките събират номера на социално осигуряване или индивидуален идентификационен номер на данъкоплатеца (ITIN), имена, дати на раждане и адреси, наред с други документи.

Но това не удовлетворява Бесент. „Защо непознати чуждестранни граждани могат да дойдат и да отворят банкова сметка?“, каза той на събитието на CNBC. „Работата на нашите банкови ръководители е да познават клиентите. Как да познавате клиента си, ако не знаете дали има легален или нелегален статут, дали е гражданин на САЩ или притежател на зелена карта?“

В чужбина информацията за гражданство се изисква по-често за банков достъп, но няма универсално задължение. Бесент каза на Айзен: „Всяка друга държава го прави. Всяка друга държава... Трябва да има по-строги правила.“

Републиканците изразиха подкрепа за идеята.

През март сенатор Том Котън внесе законопроект, който изисква от банките и кредитните съюзи, застраховани от FDIC или NCUA, да проверяват дали всеки, който открива сметка, е гражданин на САЩ, постоянно пребиваващ или пребиваващ в страната с валидна виза, с допълнителна проверка за законен статус.

Миналия октомври Котън написа писмо до Министерството на финансите, „за да призове настоятелно Министерството на финансите да преразгледа настоящите правила, които позволяват на нелегалните имигранти да получават финансови услуги и достъп до банковата система на САЩ“.

В допълнение към правните въпроси, някои политически експерти и банки предупредиха за щети за икономиката, ако на хората бъде отказан достъп до банковата система и депозитните сметки, както и за потенциално голямо увеличение на административните разходи за банките.

За банките, центристко-дясноцентристкият мозъчен тръст American Action Forum изчисли, че изискването за проверка на гражданството може да добави от 30 до 70 милиона часа работа с документи и разходи от 2,6 до 5,6 милиарда долара. „Проверката на нови сметки е върхът на айсберга; липсата на подробности затруднява оценката на разходите за проверка на съществуващите титуляри на сметки“, пише в анализ от март.

Нелегалните имигранти „нямат право да бъдат в банковата система“, каза Бесент пред CNBC.