Швейцарските законодатели се противопоставят на закон срещу прането на пари поради опасения за конкурентоспособността

Швейцарските законодатели се стремят да смекчат правителствените предложения за предотвратяване на финансови престъпления, подчертавайки, че страната трябва да остане конкурентоспособна в глобалното трансгранично управление на богатството в момент, когато конкурентните центрове, включително Сингапур и ОАЕ, набират популярност, предаде Ройтерс.

Швейцария в момента е най-големият център за управление на богатството в света, но може да загуби тази корона още тази година, според прогноза на Boston Consulting Group.

Фокусът върху швейцарската конкурентоспособност се засили, откакто страната беше засегната от вносни мита в размер на 39% след решение на президента на САЩ Доналд Тръмп, което кара законодателите да се стремят да намерят начини за укрепване на икономиката на страната.

Законодателите казват, че Швейцария трябва да забави усилията си за борба с прането на пари на конкурентна основа – аргумент, използван и в други области, включително в дебата относно предложените нови капиталови правила за UBS, най-голямата банка в Швейцария.

Законодателството на швейцарското правителство за борба с прането на пари има за цел да приложи изискванията на Специалната група за финансови действия (FATF), международен финансов надзорен орган, който призова държавите да разкрият фактите за фиктивните компании.

Барбара Щайнеман, федерален депутат от дясната Швейцарска народна партия, заяви пред Ройтерс, че в продължение на години, винаги когато е имало чуждестранен натиск върху финансовата прозрачност, Швейцария е прилагала правилата, увеличавайки бюрокрацията и подкопавайки конкурентоспособността, дори когато други финансови центрове са се въздържали.

„Става въпрос за война между финансови центрове и икономически интереси“, каза тя. „Американците и други европейски страни биха искали да поемат контрола над нашия бизнес.“

Очаква се Хонконг да изпревари Швейцария като основен световен център за трансгранично богатство през 2025 г.

През 2024 г. Швейцария въведе минималната данъчна ставка от 15% на ОИСР за големи мултинационални компании и окончателните банкови стандарти Базел III тази година, изпреварвайки други големи финансови центрове.

Но законодателите се противопоставят на по-строгите правила в правителственото предложение, предназначени да предотвратят изпирането на пари от недобросъвестни адвокати, попечители или други съветници, описвайки ограниченията като ненужни и обременяващи.

Стремежът към прозрачност не трябва да води до свръхрегулиране, коментира Симоне Джанини от центристко-дясноцентристката партия на либералите.

Либералите, Швейцарската народна партия и центристката партия „Център“, които заедно имат мнозинство в парламента, отхвърлиха законопроект за борба с прането на пари през 2020 г.

„Когато приемаме закони, те се прилагат до последния детайл“, заяви депутатът от партията „Център“ Беат Рийдер пред парламента през юни, посочвайки, че Швейцария вече има по-сложна система за борба с прането на пари в сравнение с други финансови центрове.

С цел да намали тежестта върху американските компании, администрацията на Тръмп тази година прие по-ограничен подход към прилагането на десетилетия стар закон, забраняващ подкупването на чуждестранни длъжностни лица.

Министерството на финансите на САЩ не е отговорило на искане за коментар.

Конкуренция

През юни швейцарският парламент изключи благотворителни организации и други организации с нестопанска цел от планирания регистър за прозрачност, за да се покажат действителните собственици – стъпка, която правителството заяви, че би застрашила швейцарските ангажименти за борба с прането на пари и финансирането на тероризма.

Законодателите също така освободиха от регистъра доверителни схеми, за които министърът на финансите Карин Келер-Сутер заяви, че са особено податливи на престъпления, тъй като могат да бъдат използвани за скриване на самоличността на клиента.

Горната камара на парламента разводни новите задължения за надлежна проверка за консултантите, освобождавайки някои адвокати от прилагането на тези гаранции. Келер-Сътър заяви, че измененията значително са намалили обхвата на адвокатите, обхванати от задълженията.

Изключенията от регистъра за прозрачност са окончателни, тъй като и двете камари на парламента са се споразумели за тях. Долната камара трябва да обсъди предложените от правителството правила за надлежна проверка за консултантите тази седмица, за да определи техния обхват.

Министерството на финансите, помолено за коментар по парламентарните решения, заяви, че ефективна система за борба с финансовите престъпления е от съществено значение за репутацията и успеха на международно значим финансов център и бизнес място.

Швейцария беше подложена на натиск в продължение на години да разкрие повече информация за притежателите на банкови сметки, което в крайна сметка доведе до края на швейцарската банкова тайна, която изложи страната на засилена конкуренция от други центрове за управление на богатството.

През 2024 г. всеки голям финансов център е нараснал по-бързо в процентно отношение на трансграничното богатство от Швейцария, според Boston Consulting Group. Сингапур оглави списъка с 11,9% ръст на трансграничното богатство.

Според прогнозата на BCG, през 2025 г. Хонконг ще се превърне във водещ световен център за трансгранично инвестиране на богатство.

Но в някои области все още съществува секретност и Швейцария в момента е на второ място след Съединените щати в списък на най-големите световни организации, осигуряващи финансова секретност, съставен от Tax Justice Network – британска организация с нестопанска цел.

Антон Брьониман, който ръководи отдела за финансови престъпления в страната, заяви, че Швейцария трябва да гарантира, че няма да стане привлекателна за престъпниците поради конкурентни съображения.

„Бихме приветствали по-строги правила за високорискови дейности във финансовия консултативен сектор, дори ако някои други страни в момента нямат задължения в тази област“, ​​каза той пред Ройтерс.