SWIFT създава нова платформа за цифрови валути на централните банки в следващите 12-24 месеца

Глобалната комуникационна междубанкова мрежа SWIFT планира пускане на нова платформа през следващите една до две години, за да свърже дигиталните валути на централните банки (CBDC), които сега се разработват, със съществуващата финансова система, пише Ройтерс.

Ходът, който би бил един от най-значимите досега за зараждащата се екосистема на CBDC, като се има предвид ключовата роля на SWIFT в глобалното банкиране, вероятно ще бъде прецизиран, когато първите водещи дигитални валути станат достъпни за широката общественост.

Ръководителят на иновациите на SWIFT Ник Кериган каза, че последното изпитание на платформата, което е продължило 6 месеца и е включвало 38-членна група от централни банки, търговски банки и платформи за сетълмент, е било едно от най-големите досега глобални сътрудничества в сферата на CBDC и „токенизирани“ активи.

Негов фокус е било осигуряването на възможността CBDC на различни държави да могат да се използват заедно, дори ако са изградени върху различни основни технологии или „протоколи“, като по този начин се намаляват рисковете от фрагментация на платежната система.

Изпитанието също така е показало, че те могат да бъдат използвани в много сложни търговски или валутни плащания и потенциално да бъдат автоматизирани, така че както да ускорят, така и да намалят разходите за процесите.

Кериган заяви, че резултатите, които също са доказали, че банките могат да използват съществуващата си инфраструктура, са били широко оценени като успех от тези, които са участвали и са дали на SWIFT график, по който да работи.

„Разглеждаме пътна карта за пускане на платформата като продукт през следващите 12-24 месеца“, сподели Кериган в интервю. „Процесът излиза от експерименталната фаза към нещо, което се превръща в реалност.“, допълни той.

Въпреки че времевата рамка все още може да се измести, ако пускането на CBDC от водещи икономики се забави, наличието на готовност, когато това се случи, би дало сериозен тласък за запазване на досегашното господство на SWIFT в междубанковата мрежа.

Държави като Бахамските острови, Нигерия и Ямайка вече имат CBDC в действие. Китай е напреднал с изпитанията на дигиталния юан в реални условия. Европейската централна банка също разработва цифрово евр, докато Банката за международни разплащания, провежда множество трансгранични изпитания.

Основното предимство на SWIFT обаче е, че има съществуващата мрежа, която вече може да се използва в над 200 страни и свързва повече от 11 500 банки и фондове, които я използват, за да изпращат трилиони долари всеки ден.

От напълно безизвестна извън банковите кръгове, организацията набра популярност от 2022 г. насам, когато  повечето руски банки от мрежата си като част от санкциите на Запада срещу Русия заради нахлуването в Украйна.

Кериган каза, че подобен ход все може да се случи в нова система на CBDC, но се съмнява, че това би спряло държавите да се присъединят към платформата.

Последният тест на SWIFT е включва централни банки от Германия, Франция, Австралия, Сингапур, Чехия и Тайланд, както и редица други, които са поискали да останат анонимни.

Множество големи търговски банки, включително HSBC, Citibank, Deutsche Bank, Societe Generale, Standard Chartered и платформата за сетълмент CLS FX, също са взели участие, както и поне две банки от Китай.

Идеята е, че след като решението за взаимовръзка бъде мащабирано, банките ще имат една основна глобална точка за връзка, която може да обработва плащания с цифрови активи, вместо хиляди, ако трябва да създадат индивидуална точка с всеки контрагент.

Освен напредъка към CBDC, Кериган посочи прогнозата на Boston Consulting Group (BCG), че до 2030 г. активи на стойност около $16 трилиона могат да бъдат „токенизирани“ – процес, при който активи като акции и облигации се трансформират в цифрови чипове, които могат след това да бъдат емитирани и търгувани в реално време.

„Ако можем да включим произволен брой мрежи (в системата SWIFT), това става много по-мащабируема опция за индустрията“, каза той.