xP&A: когато бюджетът става стратегическо оръжие

xP&A: когато бюджетът става стратегическо оръжие

Представете си следния сценарий: фирма, която произвежда потребителски стоки, прогнозира годишните си разходи и приходи в началото на всяка година. Половин година по-късно пазарът се променя – доставка на материали се забавя, цените скачат, клиентите променят търсенето, а нормативните изисквания за устойчивост стават още по-строги. Съществуващият бюджет вече е невалиден, но корекциите се извършват бавно, данните са фрагментирани и актуализации се правят чрез множество електронни таблици – с риск от грешки и пропуски. 

В този момент една система за интегрирано финансово и оперативно планиране би могла да се окаже стратегически инструмент: тя дава възможност на фирмата да адаптира бюджета, да симулира различни сценарии и да взема решения на база реални, актуални данни.

Lucanet xP&A – отвъд традиционното планиране

Lucanet, дългогодишен партньор на Balkan Services и доказан производител на решения за финансово управление, предлага Lucanet xP&A – част от CFO Solution Platform.

Системата преосмисля начина, по който финансовите екипи и ръководствата управляват планиране, прогнозиране и анализ. За разлика от класическото FP&A     (финансово планиране), новият подход интегрира и оперативните данни – от продажби, маркетинг, HR, доставки и производство – в обща среда.

„Смисълът на xP&A е да предостави на финансистите надеждни и структурирани данни, за да могат те да се фокусират върху стратегическите решения при създаване на план и бюджети“, коментира Десислава Българанова, Head of Finance Systems and Solutions Department и партньор в Balkan Services.

Тя подчертава, че традиционният процес на бюджетиране и планиране често е бавен, а самите бюджети „остаряват“ скоро след финализирането си.

„Бюджетът обикновено се изготвя с усилията на множество отдели и ключови специалисти. Когато най-сетне е готов, реалността вече се е променила и се налагат корекции. С Lucanet можем да запазим оригиналния вариант, като същевременно моделираме промените в реално време – без риск от грешки и забавяне“, пояснява експертът.

Изграждане на „модел“

Гъвкавост и независимост от IT усилия

Една от ключовите ползи на инструмента за интегрирано оперативно и финансово планиране е независимостта на финансовите екипи от IT специалисти. 

„Моделите за планиране се създават от отговорните участници в процеса на планиране и бюджетиране. Не е нужен софтуерен разработчик или допълнително програмиране от вътрешен IT екип – могат да се „разиграят“ различни версии/сценарии на бюджета, с промяна на изходните допускания, които помагат да се види какво може да се случи в най-добрия или най-лошия случай“, споделя Десислава Българанова.

Интеграция и „единна версия на истината“

Системата на Lucanet обединява данни от ERP, CRM, HR и други софтуери, както и от електронни таблици (напр. Excel)

„Голямото предимство е, че всички данни се събират в една точка  – „single source of truth“. Когато информацията е унифицирана и съпоставима, компаниите могат да реагират по-бързо и да избегнат технически грешки,“ допълва Антонина Мотева, Managing Financial Systems and Solutions Consultant в Balkan Services.

Сценарийно моделиране и AI асистент

Lucanet xP&A предлага и възможности за сценарийно моделиране и прогнозиране с помощта на изкуствен интелект. Така компаниите могат да симулират различни варианти – например как би се отразило намаление на цените с 15% върху рентабилността и пазарния дял.

„Ако няма опция бързо да се разиграе такъв сценарий, рискът за грешка е голям . А в бизнеса времето е ключово – дали ще реагираш за часове или за седмици, често определя дали ще запазиш позицията си или ще спечелиш такава,“ подчертава Десислава Българанова.

AI асистентите се самообучават в процеса на работа и така повишават точността на резултатите с времето.

„AI асистентът може да се използва за предлагане на нови променливи, които да бъдат добавени към съответния модел. Той предлага променливи и формулен апарат напълно самостоятелно, включително добавяне на нови твърдо кодирани предположения, които след това да се използват в неговите изчисления“, обяснява Антонина Мотева.

Важно е да се подчертае, че изкуственият интелект предоставя препоръки, а решението остава в ръцете на потребителя. Той избира дали да ги приложи директно, да ги адаптира или да ги отхвърли. 

Визуализации, които улесняват стратегическите решения

Lucanet xP&A предлага богат набор от графики и диаграми, които са полезни както за топ мениджмънта, така и за оперативните екипи. Голямо предимство е, че всички визуализации са динамично свързани в реално време с базовите данни.

„Когато имаш пред себе си визуализация, получаваш мигновен достъп до включените параметри. Виждаш, че печалбата расте и веднага можеш да влезеш в детайлите, за да разбереш защо. Така фокусът остава върху стратегическите въпроси, вместо да се губят дни в подготовка на графики“, коментира Антонина Мотева.

 

Различни видове анализи

Защо интегрираното финансово и оперативно планиране е важно за българските компании?

Много компании у нас все още разчитат основно на Excel за бюджетиране. Това обаче крие риск от загуба на знания и несигурност при промяна на персонал. 

„В Lucanet знанието се съхранява в самата система. Ако специалистът, който поддържа сложни Excel модели, напусне, компанията не е изправена пред необходимостта да започва следващия бюджет от нулата. Това е решаващ фактор за непрекъсваемостта на процесите“, казва още Десислава Българанова.

Lucanet xP&A е не просто технологично решение, а нов начин на мислене за финансовото и оперативното планиране.

Чрез интеграция, гъвкавост и автоматизация то дава възможност на компаниите да вземат по-информирани и навременни решения.


Сравнителни анализи 

„Виждаме xP&A като инструмент за прозрачност, единство и непрекъсваемост на процесите по планиране в цялата организация. Това е следващата стъпка отвъд класическото финансово планиране,“ обобщават от Balkan Services.

Допълнителен плюс, който от Balkan Services изтъкват, е универсалността на решението – Lucanet xP&A е подходящ за всякакви предприятия, независимо от индустрията, в която оперират.

Уебинар с практическа демонстрация

Balkan Services ще представи Lucanet xP&A в рамките на безплатен онлайн уебинар на тема „Ефективни стратегически решения чрез интегрирано финансово и оперативно планиране“, който ще се проведе на 9 октомври от 15:00 часа.

По време на събитието участниците ще имат възможност:
•    да видят реална демонстрация на Lucanet xP&A;
•    да се запознаят с практически бизнес сценарии и примери;
•    да участват в дискусия по теми, свързани с финансово и оперативно планиране.

Уебинарът е насочен към финансови директори, контролери, бизнес анализатори и мениджъри, както и към всички, които искат да направят следваща стъпка в оптимизацията на бюджета и устойчивото развитие на бизнеса си.
 

Коментари

НАЙ-НОВО

|

НАЙ-ЧЕТЕНИ

|

НАЙ-КОМЕНТИРАНИ

Имейлът не е мъртъв — но вашата стратегия може би е. Ето как да я съживите
Япония вдигна изтребители, след като руски стратегически бомбардировачи прелетяха над Японско море
На фокус следващите седем дни: Избори в Аржентина, отчети от „Великолепната седморка" и заседания на Фед и ЕЦБ
Как успешните лидери се изправят на крака след провал
На днешната дата, 25 октомври. Рождениците днес
Канцлерът Мерц очаква САЩ да освободят германското подразделение на „Роснефт“ от санкции
Цитат на деня
Орбан: Унгария работи върху начин за заобикаляне на американските санкции срещу руските петролни компании