xP&A: когато бюджетът става стратегическо оръжие

Представете си следния сценарий: фирма, която произвежда потребителски стоки, прогнозира годишните си разходи и приходи в началото на всяка година. Половин година по-късно пазарът се променя – доставка на материали се забавя, цените скачат, клиентите променят търсенето, а нормативните изисквания за устойчивост стават още по-строги. Съществуващият бюджет вече е невалиден, но корекциите се извършват бавно, данните са фрагментирани и актуализации се правят чрез множество електронни таблици – с риск от грешки и пропуски. 

В този момент една система за интегрирано финансово и оперативно планиране би могла да се окаже стратегически инструмент: тя дава възможност на фирмата да адаптира бюджета, да симулира различни сценарии и да взема решения на база реални, актуални данни.

Lucanet xP&A – отвъд традиционното планиране

Lucanet, дългогодишен партньор на Balkan Services и доказан производител на решения за финансово управление, предлага Lucanet xP&A – част от CFO Solution Platform.

Системата преосмисля начина, по който финансовите екипи и ръководствата управляват планиране, прогнозиране и анализ. За разлика от класическото FP&A     (финансово планиране), новият подход интегрира и оперативните данни – от продажби, маркетинг, HR, доставки и производство – в обща среда.

„Смисълът на xP&A е да предостави на финансистите надеждни и структурирани данни, за да могат те да се фокусират върху стратегическите решения при създаване на план и бюджети“, коментира Десислава Българанова, Head of Finance Systems and Solutions Department и партньор в Balkan Services.

Тя подчертава, че традиционният процес на бюджетиране и планиране често е бавен, а самите бюджети „остаряват“ скоро след финализирането си.

„Бюджетът обикновено се изготвя с усилията на множество отдели и ключови специалисти. Когато най-сетне е готов, реалността вече се е променила и се налагат корекции. С Lucanet можем да запазим оригиналния вариант, като същевременно моделираме промените в реално време – без риск от грешки и забавяне“, пояснява експертът.

Изграждане на „модел“

Гъвкавост и независимост от IT усилия

Една от ключовите ползи на инструмента за интегрирано оперативно и финансово планиране е независимостта на финансовите екипи от IT специалисти. 

„Моделите за планиране се създават от отговорните участници в процеса на планиране и бюджетиране. Не е нужен софтуерен разработчик или допълнително програмиране от вътрешен IT екип – могат да се „разиграят“ различни версии/сценарии на бюджета, с промяна на изходните допускания, които помагат да се види какво може да се случи в най-добрия или най-лошия случай“, споделя Десислава Българанова.

Интеграция и „единна версия на истината“

Системата на Lucanet обединява данни от ERP, CRM, HR и други софтуери, както и от електронни таблици (напр. Excel)

„Голямото предимство е, че всички данни се събират в една точка  – „single source of truth“. Когато информацията е унифицирана и съпоставима, компаниите могат да реагират по-бързо и да избегнат технически грешки,“ допълва Антонина Мотева, Managing Financial Systems and Solutions Consultant в Balkan Services.

Сценарийно моделиране и AI асистент

Lucanet xP&A предлага и възможности за сценарийно моделиране и прогнозиране с помощта на изкуствен интелект. Така компаниите могат да симулират различни варианти – например как би се отразило намаление на цените с 15% върху рентабилността и пазарния дял.

„Ако няма опция бързо да се разиграе такъв сценарий, рискът за грешка е голям . А в бизнеса времето е ключово – дали ще реагираш за часове или за седмици, често определя дали ще запазиш позицията си или ще спечелиш такава,“ подчертава Десислава Българанова.

AI асистентите се самообучават в процеса на работа и така повишават точността на резултатите с времето.

„AI асистентът може да се използва за предлагане на нови променливи, които да бъдат добавени към съответния модел. Той предлага променливи и формулен апарат напълно самостоятелно, включително добавяне на нови твърдо кодирани предположения, които след това да се използват в неговите изчисления“, обяснява Антонина Мотева.

Важно е да се подчертае, че изкуственият интелект предоставя препоръки, а решението остава в ръцете на потребителя. Той избира дали да ги приложи директно, да ги адаптира или да ги отхвърли. 

Визуализации, които улесняват стратегическите решения

Lucanet xP&A предлага богат набор от графики и диаграми, които са полезни както за топ мениджмънта, така и за оперативните екипи. Голямо предимство е, че всички визуализации са динамично свързани в реално време с базовите данни.

„Когато имаш пред себе си визуализация, получаваш мигновен достъп до включените параметри. Виждаш, че печалбата расте и веднага можеш да влезеш в детайлите, за да разбереш защо. Така фокусът остава върху стратегическите въпроси, вместо да се губят дни в подготовка на графики“, коментира Антонина Мотева.

Различни видове анализи

Защо интегрираното финансово и оперативно планиране е важно за българските компании?

Много компании у нас все още разчитат основно на Excel за бюджетиране. Това обаче крие риск от загуба на знания и несигурност при промяна на персонал. 

„В Lucanet знанието се съхранява в самата система. Ако специалистът, който поддържа сложни Excel модели, напусне, компанията не е изправена пред необходимостта да започва следващия бюджет от нулата. Това е решаващ фактор за непрекъсваемостта на процесите“, казва още Десислава Българанова.

Lucanet xP&A е не просто технологично решение, а нов начин на мислене за финансовото и оперативното планиране.

Чрез интеграция, гъвкавост и автоматизация то дава възможност на компаниите да вземат по-информирани и навременни решения.

Сравнителни анализи 

„Виждаме xP&A като инструмент за прозрачност, единство и непрекъсваемост на процесите по планиране в цялата организация. Това е следващата стъпка отвъд класическото финансово планиране,“ обобщават от Balkan Services.

Допълнителен плюс, който от Balkan Services изтъкват, е универсалността на решението – Lucanet xP&A е подходящ за всякакви предприятия, независимо от индустрията, в която оперират.

Уебинар с практическа демонстрация

Balkan Services ще представи Lucanet xP&A в рамките на безплатен онлайн уебинар на тема „Ефективни стратегически решения чрез интегрирано финансово и оперативно планиране“, който ще се проведе на 9 октомври от 15:00 часа.

По време на събитието участниците ще имат възможност:
•    да видят реална демонстрация на Lucanet xP&A;
•    да се запознаят с практически бизнес сценарии и примери;
•    да участват в дискусия по теми, свързани с финансово и оперативно планиране.

Уебинарът е насочен към финансови директори, контролери, бизнес анализатори и мениджъри, както и към всички, които искат да направят следваща стъпка в оптимизацията на бюджета и устойчивото развитие на бизнеса си.