Глобиха британската Starling Bank с 29 млн. паунда за пропуски в предотвратяването на финансови престъпления

Финансов регулатор на Обединеното кралство наложи глоба от 29 милиона паунда (38,5 милиона долара) на британския дигитален кредитор Starling Bank заради пропуски, свързани с неговите системи за предотвратяване на финансови престъпления, съобщи CNBC.

Службата за финансово поведение (FCA) заяви, че е глобила Starling „за пропуски при предотвратяване на финансови престъпления, свързани с проверката на финансовите санкции“. Старлинг също многократно е нарушил изискването да не открива сметки за клиенти с висок риск, каза FCA.

Starling, една от най-популярните онлайн банки в Обединеното кралство, е широко разглеждана като потенциален кандидат за IPO през следващата година или така. Стартъпът по-рано сигнализира за планове да стане публичен, но премести очаквания си график от по-рано планирано IPO още през 2023 г.

FCA каза в изявление, че тъй като Starling се разшири от 43 000 клиенти през 2017 г. до 3,6 милиона през 2023 г., мерките на банката за справяне с финансовите престъпления не са успели да се справят с този растеж.

FCA започна да проучва мерките за контрол на финансовите престъпления в дигиталните банки-претенденти през 2021 г., загрижен, че системите на финтех марките за борба с прането на пари и спазването на правилата „знай своя клиент“ не са достатъчно стабилни, за да предотвратят измами, пране на пари и избягване на санкции на техните платформи.

След като това разследване беше открито за първи път, Starling се съгласи да спре откриването на нови банкови сметки за високорискови клиенти, докато не подобри вътрешния си контрол. Въпреки това FCA казва, че Starling не е спазила тази разпоредба и е открила над 54 000 сметки за 49 000 високорискови клиенти между септември 2021 г. и ноември 2023 г.

През януари 2023 г. Starling разбра, че от 2017 г. насам нейната автоматизирана система проверява клиенти само срещу част от пълния списък на лица и организации, подложени на финансови санкции, каза FCA, добавяйки, че банката е идентифицирала системни проблеми в своята рамка за санкции във вътрешен преглед.

Оттогава  Starling  е докладвала за множество потенциални нарушения на финансовите санкции на съответните органи, според британския регулатор.

FCA каза, че Starling вече е създала програми за отстраняване на нарушенията, които е установила, и за подобряване на по-широката си рамка за контрол на финансовите престъпления.

Британският регулатор добави, че неговото разследване на Starling е приключило за 14 месеца от откриването, в сравнение със средно 42 месеца за случаи, приключени през календарната 2023/24 година.