САЩ започва нови стрес тестове на 31 банки

САЩ започват поредната серия на така наречените стрес тестове за устойчивостта на големите американски банки на евентуални икономически сътресения, включително дълговата криза в еврозоната, съобщи „Асовейтед прес“.

При сценария за тестовете, който представи снощи, централната банка на САЩ залага сътресения, подобни на тези през втората половина на 2008 г., когато заради срива на пазара на недвижими имоти фалира инвестиционната банка Леман брадърс (Lehman Brothers) и другите големи банки оцеляха единствено благодарение на подкрепата на държавата.

Най-тежките сценарии, очертани от Федералния резерв на САЩ, включват 13% ниво на безработица в страната, 8% спад на БВП и 52% срив на акциите от третото тримесечие на 2011 г. до четвъртото на 2012 г.

Банките с активи над 50 млрд. долара ще трябва да тестват общо 4 сценария – два, посочени от Федералния резерв, и други два, които сами ще трябва да разработят. Освен това до началото на януари 2012 г. банките трябва да представят данни, че имат достатъчно капиталови резерви, за да покрият евентуални загуби по кредити, причинени от икономическите сътресения.

Шестте най-големи американски банки, които се оценяват като структуроопределящи за цялата финансова система, ще бъдат проверени също така за устойчивост спрямо изостряне на кризата в еврозоната.те ще трябва да планират предварително приходите, загубите и капиталовите позиции за 2012 г. и да предоставят прогнозите си на централната банка.

В предишните стрес тестове през 2011 г. бяха включени 19 банки, а за 2012 г. обхватът на проверката се разширява с още 12 финансови институции.