First Republic фалира, JP Morgan поема депозитите на банката

Калифорнийският финансов регулатор пое контрола на First Republic Bank, което доведе до трети фалит на американска банка от месец март насам, след като последният опит за обединяване на конкурентни кредитори с цел спасяване на банката се провали, предаде Си Ен Би Си.

JP Morgan Chase Bank ще поеме всички депозити, включително незастраховани депозити и „по същество всички активи“ на банката, според съобщение на регулатора.

Министерството на финансовата защита и иновациите на Калифорния заяви, че е назначила Федералната агенция за гарантиране на депозитите (FDIC) за синдик на банката. FDIC прие офертата на JP Morgan за активите на банката.

След внезапния колапс на Silicon Valley Bank през март, First Republic излезе на преден план като най-слабото звено в банковата система на САЩ. Подобно на SVB, която обслужваше основно технологичните стартиращи компании, First Republic също беше нещо като специализиран кредитор в Калифорния. Той се фокусира върху обслужването на богати американци, примамвайки ги с ниски лихвени ипотеки в замяна на оставяне на пари в брой в банката.

Но този модел се разпадна след колапса на SVB, тъй като клиентите на First Republic изтеглиха над 100 милиарда долара депозити, разкри банката във финансовия си отчет за първото тримесечие на 24 април. Институции с голям дял незастраховани депозити като SVB и First Republic се оказаха уязвими, заради опасенията на клиентите да не загубят спестяванията си в банка.

Към края на борсовата търговия в петък акциите на First Republic бяха поевтинели с 97% от началото на годината.

Това източване на депозити принуди First Republic да вземе големи заеми от инструментите на Федералния резерв, за да поддържа операциите, което оказа натиск върху маржовете на компанията, тъй като разходите за финансиране сега са много по-високи.

На 24 април главният изпълнителен директор на First Republic Майкъл Рофлър се опита да представи образ на стабилност след събитията от март, като каза, че изтеглянето на депозити се е забавило през последните седмици. Но цената на книжата на банката се понижи, след като тя се отрече от предишните си финансови насоки и Рофлър избра да не отговаря на въпроси след необичайно кратък конферентен разговор с акционери.

Съветниците на First Republic се надяваха да убедят най-големите банки в САЩ да й помогнат. Една от версиите на плана, разпространен наскоро, включваше искане на банките да плащат над пазарните лихвени проценти за облигации в баланса на First Republic, което би й позволило да набира капитал от други източници.

Но в крайна сметка банките, които се обединиха през март, за да инжектират 30 милиарда долара депозити във First Republic, не можаха да постигнат съгласие по спасителния план и регулаторите предприеха действия.