Глобиха Bank of America с 1,2 милиарда долара заради нарушения, свързани с пране на пари

Bank of America беше санкционирана с федерални глоби на стойност над 1,2 милиарда долара, след като регулаторните органи заявиха, че втората по големина банка в САЩ в продължение на години не е докладвала съмнителни трансакции за над 5 милиарда долара и не е отстранила дългогодишни проблеми, свързани с мерките срещу прането на пари, предаде CNBC.

Повече от 1 милиард долара от недекларираните операции са били свързани с рискове за националната сигурност и други приоритетни заплахи, включително мрежи за пране на пари от Китай и дейности, свързани с югозападната граница, се посочва в съобщение за медиите на Министерството на финансите.

Мярката е обявена по-малко от ден преди банката да представи тримесечните си финансови резултати в сряда сутринта.

Мрежата за борба с финансовите престъпления (FinCEN) към Министерството на финансите, която следи за спазването на правилата срещу прането на пари, заяви, че глобата от 1,2 милиарда долара е третата по големина в историята на ведомството. Отделно министерството обяви споразумение за 11,6 милиона долара във връзка с нарушения на санкционния режим.

Като част от споразумението Bank of America призна, че умишлено е нарушила Закона за банковата тайна (Bank Secrecy Act), като не е поддържала съобразена с изискванията програма за борба с прането на пари, не е извършвала задължителните проверки на чуждестранни кореспондентски сметки и не е подавала доклади за съмнителни операции, съобщиха от Министерството на финансите.

„Днешните действия изпращат ясен сигнал, че дори най-големите финансови институции не стоят над закона“, заяви министърът на финансите Скот Бесент в прессъобщението.

В изявление за CNBC от Bank of America посочиха, че банката е инвестирала милиарди в дейности по осигуряване на съответствие с регулациите и е постигнала значителен напредък в усилията за отстраняване на пропуските.

От банката заявиха, че санкциите ще доведат до разход в размер на 1,2 милиарда долара (който не подлежи на данъчно приспадане) в резултатите за третото тримесечие, което ще намали нетната печалба с около 17 цента на акция. Оттам уточниха, че разходите за коригиращи мерки вече са включени в текущата им разходна база.

„Спазването на изискванията за борба с финансовите престъпления е сериозен въпрос и ние носим отговорност да го изпълняваме коректно“, заяви говорителката Криста Робинсън.

След новината акциите на банката поевтиняха с около 2% по време на извънборсовата търговия. Новите санкции отново ще насочат вниманието към дейността на дългогодишния главен изпълнителен директор Брайън Мойнихан, който пое поста през 2010 г. и прекара първите години от управлението си в уреждане на правни и регулаторни въпроси, свързани с ипотечни кредити и възлизащи на десетки милиарди долари – проблеми, породени до голяма степен от решения, взети преди той да заеме ръководната длъжност.

През по-голямата част от изминалото десетилетие Мойнихан наблягаше на концепцията за „отговорен растеж“, докато Bank of America се стремеше да се разграничи от поемането на рискове и правните проблеми, последвали финансовата криза от 2008 г.