Предпазливите европейски банки отбягват руски клиенти

Когато Светлана Саранцева се премести в Португалия от Сингапур през 2021 г., тя очакваше с нетърпение да създаде семейство и да работи като консултант по здравословно хранене на Азорските острови.

След като е напуснала родната си Русия преди 30 години, тя не е предполагала, че санкциите срещу Москва заради войната в Украйна ще превърнат нещо толкова лесно като откриването на банкова сметка в изпитание, пише Ройтерс.

Саранцева е една от хилядите руснаци, живеещи в Европейския съюз, които се борят да си отворят банкова сметка след нахлуването на Русия в Украйна през февруари 2022 г. - въпреки че самите те не са обект на никакви санкции.

Докато предпазливите банки засилват проверката на всеки с руски паспорт, тяхното усърдие се сблъсква с правилата на ЕС, според които всички законни жители на блока имат право на основна сметка.

Ройтерс разговаря с около две дузини руски емигранти или техни адвокати в страни от Португалия до Финландия. Сред тях са студенти, майка на две деца, която живее в Германия от 20 години, и двама руски опозиционери.

Причините, които банките предоставят за отказ на услуга, са различни.

Саранцева се е свързала с шест банки от април 2022 г. От онлайн банката Moey! ѝ казват, че само португалски граждани могат да открият сметка. Съперничката N26 отговаря, че не може да има общ акаунт със съпруга си германец поради националността си. Bankinter цитира "липса на търговски интерес".

„Знаех, че ще задават много въпроси, но никога не съм очаквал, че ще бъда отхвърлен“, каза 45-годишният мъж пред Ройтерс.

Помолена за коментара, N26 каза, че „трябва да се придържа към строги индустриални стандарти и насоки, които варират в зависимост от националността“. Moey! потвърди, че работи само с португалски граждани, но каза, че нейният собственик Credito Agricola обслужва „по-широк кръг от жители“. 

 Засегнатите са далеч от богатите руснаци, които криеха милиарди евро в офшорни банки в кипърски банки допреди десетилетие, което доведе до закриване на 160 000 сметки оттогава, според Кипърската асоциация на търговските банки.

Останали без възможност да получават заплатата си или да превеждат пари, руснаците, които се борят да отворят сметки, са вземали заеми от приятели и семейство или дори са използвали криптовалути, за да се справят.

Тези, които все пак се сдобият с сметка, често трябваше да полагат големи усилия, например като плащат на адвокати, които да пледират по делото им.

Граждани от страни като Иран и Сирия, също обект на санкции, отдавна са изправени пред подобно положение, но за руснаците проблемът е нов.

Гера Угрюмова, ръководител на правозащитната група "Искра" в Италия, каза, че нейната организация е помогнала за отмяната на около 5000 банкови решения срещу руснаци и за подготовката на съдебни дела срещу 42 кредитори от началото на войната в Украйна.

Откази 

В Полша с хуманитарна виза руският опозиционен активист Юрий Василиев е опитал да открие сметка в PKO Bank Polski, Mbank и местните звена на Santander,  Credit Agricole и Citibank. Всички са му отказалиотказаха.

„Някои казаха, че е заради санкции, други казаха, че заради вътрешна заповед, някои поискаха разрешение за престой, а не само виза“, каза 28-годишният мъж.

Credit Agricole Bank Poland заяви, че няма правило, забраняващо руските граждани, но "може да откаже да открие сметка" съгласно законите срещу прането на пари и финансирането на тероризма.

Директива на Европейската комисия дава на всички законно пребиваващи право на банкова сметка, независимо дали притежават разрешение за пребиваване или само виза. Последващи указания, отваря нов раздел, уточнява, че това включва руснаци.

Отделно, руснаците и беларусите са изправени пред ограничение на депозитите от 100 000 евро като част от санкциите срещу техните страни, освен ако нямат разрешение за пребиваване. Тези частично припокриващи се правила може да карат банките да бъдат прекалено предпазливи, казаха адвокати пред Ройтерс.

„Смятаме, че правните отдели на банките са твърде нервни от неспазването на санкциите“, каза Катя Фьорер, адвокат в германската фирма Mattil. Европейската комисия каза, че е запозната.

Съпругът на Саранцева, Стефан Цванцгер, се оплака на регулаторите и политиците в Португалия и родната си Германия, преди най-накрая да успее да отвори португалска сметка за жена си, след като се свърза с банкови ръководители в социалните медии. Германският финансов регулатор каза пред Ройтерс, че получава стотици жалби всяка година от хора, които са били отхвърлени от банки, и хиляди за закриване на сметки, но не поддържа данни за националността на жалбоподателите.

Banco de Portugal заяви, че няма пълна забрана за руски клиенти, които не са под санкции, „без да се засягат вътрешните политики на (банките) за управление на риска“. Европейската комисия каза, че не е получила много подобни жалби от руски граждани, но когато е получила, ги е проследила с националните власти.