Разследване критикува пропуски в надзора на Credit Suisse, но приписва най-много вината на шефовете

Швейцарските законодатели призоваха за по-строг надзор на финансовия сектор след разследването на краха на Credit Suisse, като същевременно хвърлиха вината за срива на банката предимно върху нейните мениджъри, предаде Ройтерс.

В дългоочакван доклад от 569 страници, публикуван днес, законодателите изобличиха швейцарската бюрокрация, която не е свикнала да се проверява, укорявайки регулаторите, че са потайни и недоверчиви и че реагират на моменти хаотично на кризата, която срина банката през март 2023 г.

Големият съперник UBS се намеси, за да купи Credit Suisse за малка част от стойността ѝ в оркестрирана от правителството спасителна акция.

През юни 2023 г. парламентът предприе необичайната стъпка да сформира комисия, която да проучи официалния отговор на срива на Credit Suisse. Интервютата със замесените бяха проведени насаме.

„(Комисията) счита, че годините на лошо управление на Credit Suisse са причината за кризата“, се казва в началните редове на изявление, придружаващо нейния доклад, преведено от немски.

Комитетът, известен като PUK, описва в детайли хаотичните последни дни на банката и критикува липсата на прозрачност по време на месеци на кризисни срещи между служители на финансовото министерство, централната банка и пазарния регулатор FINMA, призовавайки ги да водят писмени записи в бъдеще.

„PUK обаче не вижда никакво неправомерно поведение от страна на властите за кризата с Credit Suisse и установява, че те са предотвратили глобална финансова криза“, пише той.

Разпадането на 167-годишната Credit Suisse, стълб на финансовата институция и вторият по големина кредитор в страната, остави Швейцария само с една голяма международна банка, която сега държи баланс по-голям от цялата икономика.

Правителството през април очерта банки „твърде големи, за да фалират“, за да гарантира, че UBS няма да върви по същия начин като Credit Suisse, съсредоточавайки се главно върху това да накара банката да притежава повече капитал. Но се зарече да не дава повече подробности, докато не бъде публикуван докладът на PUK.

Заключенията на комисията не предлагат предписващи съвети за това как трябва да се реформира банковият сектор, но широкият обхват от 30 препоръки и искания, насочени към правителството, се придържаше плътно към тези априлски предложения.

То настоя правителството да укрепи FINMA и да осигури „подходящо внимание“ на чуждестранните звена на системно значими банки като UBS, за които властите казаха, че може да се нуждаят от по-големи капиталови буфери, за да преодолеят кризи.

Докладът на PUK също така твърди, че финансовите стимули в сектора не трябва да бъдат изкривени, след като отбеляза, че бонусите, изплатени на ръководството на Credit Suisse между 2010 г. и 2022 г., надхвърлят 34 милиарда швейцарски франка (37,9 милиарда долара) загуби на банката през този период.

Комитетът разкритикува FINMA за предоставянето на облекчения на Credit Suisse за размера на капитала, който кредиторът трябваше да притежава в годините преди разваляне и призова правителството да ограничи подобни отстъпки в бъдеще.

UBS твърди, че системно значимите банки вече имат достатъчно капитал и че прекомерните изисквания могат да навредят на бизнеса и да подкопаят привлекателността на Швейцария за инвеститорите.

"Споделена информация"

Длъжностни лица обсъждаха потенциалната смърт на Credit Suisse в продължение на месеци, но докладът установи, че много от техните дискусии са били ad hoc и им липсва прозрачност.

По-специално, разследването повдигна въпроси за това как бившият министър на финансите Уели Маурер е споделил информация за банката със своя наследник Карин Келер-Сутър, която пое поста през 2023 г.

Маурер, който с бившия председател на Швейцарската национална банка Томас Джордан инициира неофициални „несрещи“, които създадоха „паралелен формат“ на органите за управление на кризи, каза на депутатите, че е загрижен за вредните изтичания, каза PUK.

Търсейки да успокои пазарите, Маурер публично подкрепи Credit Suisse през декември 2022 г., като каза пред швейцарска телевизия: „Просто трябва да ги оставите на мира за година или две.“ Но докато се подготвяше да предаде на Келър-Сътър, той не направи достатъчно, за да я предупреди, като около Коледа й каза, че банката е в стабилно състояние, се казва в доклада. „PUK стига до заключението, че предаването на отдела по отношение на досието на Credit Suisse не е протекло идеално.

Предаването на досието всъщност не е извършено.   Въпреки че в доклада се казва, че Келър-Сътър е внесла повече спешност в процедурите, тя беше критикувана, че не е успяла да информира достатъчно бързо кабинета за констатациите за това как може да се развие кризата. Докладът гласи, че "херметичният" начин, по който висшите служители се справиха с кризата, беше толкова "херметичен", че целият кабинет беше информиран само за събитията в края на 2022 г., предвещаващи крайната смърт на Credit Suisse през последните й дни през март 2023 г.