UBS представи плановете си за Credit Suisse. Интеграцията може да отнеме 3 до 4 години

Швейцарската банка UBS провежда годишното си общо събрание днес на фона на напрегнатата политическа обстановка в страната след договореното миналия месец поглъщане на закъсалия й конкурент Credit Suiss.

1128-те акционери, събрани в Базел, търсят яснота относно плановете на борда след принудителното сливане между двете най-големи банки в Швейцария, което продължава да е обект на противоречия, правни рискове и обществен скептицизъм.

Председателят на UBS председателят на UBS Group AG Колм Келехер каза пред събралите се акционери, че19 март, датата на спешното спасяване на Credit Suisse, е бил „исторически ден и ден, който се надявахме никога да не дойде“. Но и побърза да добави, че сливането също така предоставя „огромни възможности пред обединената банка и швейцарския финансов сектор като цяло“.

Той подчерта фокуса на UBS e върху нейното звено за управление на богатството и швейцарския бизнес и потвърди, че банката ще намали капитала, разпределен за инвестиционното си подразделение до под 25% от рисково претеглените активи.

„Въпреки че не сме инициирали тези дискусии, ние вярваме, че тази сделка е финансово привлекателна за акционерите на UBS“, каза Келехър, като същевременно призна, че има „огромен риск“, свързан с интеграцията.

По думите му интеграцията на Credit Suisse Group AG ще отнеме три до четири години, като се изключи портфолиото на инвестиционна банка на Credit Suisse. Келехер каза, че банката очаква да остане добре капитализирана и „значително над“ своите капиталови цели до момента на приключване на сделката.

Новият главен изпълнителен директор Серджо Ермоти поема юздите в сряда след шокиращото си преназначаване миналата седмица, докато UBS се захваща с огромната задача да интегрира бизнеса на закъсалия си сънародник.

Завръщането на Ермоти беше възприето от много коментатори като опит за възстановяване на спокойствието, тъй като дългогодишната репутация на Швейцария за финансова стабилност бе разклатена.

UBS отчете печалба за цялата година от 7,6 млрд. долара през 2022 г., а акциите й са поскъпнали с над 10% от началото на годината.

Остават опасения относно мащаба на новото дружество, което ще има над 5 трлн. долара общо инвестирани актив,  и дали то създава твърде много концентриран риск за швейцарската и световната икономика.

Докладите сочат, че плановете на UBS може да включват съкращения на около 20-30% от глобалната работна сила на комбинираното дружество.

Credit Suisse проведе последното независимо общо събрание в своята 167-годишна история в Цюрих във вторник.

Бордът беше гневно конфронтиран във вторник от акционери, изискващи отговори и отчетност относно сделката за 3 млрд. швейцарски франка, която беше договорена в рамките на един уикенд и не даде на акционерите на UBS и Credit Suisse право на глас.

Председателят на Credit Suisse Аксел Леман се изправи очи в очи с тях с признанието, че „наистина съжалява“ за създалата се ситуация.

„Това е тъжен ден както за вас, така и за нас. Мога да разбера горчивината, гнева и шока на всички, които са разочаровани, съкрушени и засегнати от събитията“, каза Леман на годишната среща на банката.

„Извинявам се, че не успяхме да спрем загубата на доверие, натрупано през годините, и че ви разочаровахме. До последно се борихме усилено, за да намерим решение, но в крайна сметка имаше само две възможности: сделка или фалит“, заяви Леман пред акционерите. „Сливането трябваше да се осъществи“, добави той.

Петер В. Кунц от катедра по икономическо и сравнително право в университета в Берн, каза пред Си Ен Би Си в сряда, че настроението в Базел е „напълно различно“ от това в Цюрих във вторник.

„Вчера хората бяха ядосани, разочаровани. По принцип акционерите на CS бяха губещите. Ето, виждате победителите“, каза той преди днешната среща.

„Те са радостни, щастливи са, виждат перспективите за бъдещето, някои може дори да считат това за триумф, защото имаше лоша кръв между тези две банки. Те бяха съперници", добави Кунц, въпреки че призна, че някои акционери остават несигурни относно перспективите пред комбинираното дружество.

Федералният прокурор на Швейцария разследва подкрепеното от държавата поглъщане за потенциални нарушения на швейцарския федерален закон от държавни служители, регулатори и висши ръководители.

Швейцарският финансов регулатор FINMA проведе пресконференция в сряда, на която изложи защо принудителното сливане е най-добрият възможен резултат и хвърли вината директно върху ръководството на Credit Suisse.

„Реагирахме много бързо“, каза президентът на FINMA Марлене Амстад пред журналисти, като, че е отговорност на ръководството да избегне подобна ситуация и че регулациите сами по себе си не могат да разрешат криза на доверие като тази, която срина банката.

Амстад призова за повече правомощия за санкциониране и назоваване на банки, които нарушават правилата. Нейната агенция е до голяма степен безсилна да потърси отговорност от банките, тъй като Швейцария следва подход без директна намеса в индустрията, давайки й свобода на действие.

„Нашите инструменти достигнаха границите си... както се вижда в случая с Credit Suisse“, каза Амстад, отправяйки рядък публичен призив за повече власт.

„FINMA няма власт да глобява“, каза тя, добавяйки, че би приветствала подобно влияние. „Това е изключение в сравнение с други регулатори.“