Перачите на пари все по-често се обръщат към крипто

Според доклад на Chainalysis перачите на пари все повече използват криптовалути, за да прикрият произхода и движението на незаконно получени средства, пише Си Ен Би Си.

Докладът, който изследва тенденциите и по-новите начини за пране на пари, посочва, че крипто се използва за престъпления извън веригата, като трафик на наркотици и измами, тъй като крипто е „трансгранично, почти незабавно и като цяло евтино за трансакции“.

„Нарастващото повсеместно разпространение на крипто го превърна в инструмент за пране на пари от различни престъпления, като трафик на наркотици и измами. През 2024 г. прането на пари в крипто обхваща всички престъпления – не само тези, които по своята същност са свързани с крипто екосистемата“, отбеляза фирмата за анализ на блокчейн.

Това се случва, тъй като стойността на най-голямата криптовалута в света - биткойна, отбеляза скок от близо 55% досега тази година, според LSEG.

Перачите на пари използват различни методи като крипто миксери, кръстосани верижни мостове и други, за да прикрият потока от средства.

Крипто миксерите, или тъмблъри, включват смесване на крипто от различни източници, за да се затрудни откриването на техния произход и собственост. Измамниците също използват крипто мостове, за да скрият произхода на средствата, като ги преместват между различни блокчейн мрежи.

От 2019 г. почти 100 милиарда долара средства са прехвърлени от известни незаконни портфейли към услуги за преобразуване – където крипто се конвертира във фиатна валута, показват данните на Chainalysis. Най-голямата идентифицирана сума е била 30 милиарда долара през 2022 г.

Санкционираната руска крипто борса Garantex до голяма степен стоеше зад рекордната сума, тъй като нейните услуги предлагат на перачите начин да конвертират нелегитимно получената крипто в кеш.

Но тези нелегитимни дейности все още могат да бъдат проследени, отбелязват от Chainalysis.

Изпирането на крипто може да бъде проследено и анализирано с по-висока степен на точност и скорост, благодарение на прозрачността на блокчейна, в сравнение с традиционните финансови системи. Въпреки това се очаква изпирането на крипто да стане по-разпространено, се казва в доклада.

„Тъй като глобалното приемане на криптовалутите расте и бариерите за навлизане намаляват, Chainalysis очаква този тип пране на пари да стане по-значим, тъй като незаконните участници исторически кооптират нови технологии за свои собствени цели“, посочиха от фирмата за анализ на блокчейн.