UBS ще погълне напълно швейцарския банков бизнес на Credit Suisse

Швейцарския кредитор UBS Group съобщи, че ще погълне напълно местният банков бизнес на Credit Suisse и добави, че увеличава амбициите си за съкращаване на разходи, като новата цел е над 10 милиарда долара в цялата група, предаде Ройтерс.

Дългоочакваното съобщение за местния бизнес на Credit Suisse беше направено в тандем с първия отчет за финансовите резултати на UBS, откакто тя придоби своя конкурент. Решението идва въпреки вероятната негативна реакция в Швейцария, където то може да доведе до загуба на хиляди работни места.

UBS можеше да отдели бизнеса и да го лисне на борсата чрез първично публично предлагане, но местното банкиране на Credit Suisse носи солидна печалба и миналата година беше единственото подразделение на кредитора на зелено.

„Нашият анализ ясно показва, че пълната интеграция е най-добрият резултат за UBS, заинтересованите страни и швейцарската икономика“, коментира главният изпълнителен директор Серджо Ермоти в изявление.

„Двете швейцарски дружества ще работят отделно до планираната им правна интеграция през 2024 г. с постепенната миграция на клиенти към системите на UBS, която се очаква да приключи през 2025 г.“, добави той.

В същото време прогнозата за над 10 млрд. долара съкращения на разходи до края на 2026 г. представлява значителна корекция в сравнение с по-ранна оценка за съкращения от 8 млрд. долара до 2027 г. Повечето спестявания се очаква да дойдат от намаляване на броя на служителите.

Задържането на съществуващите клиенти на Credit Suisse се смята за ключово, ако UBS иска успешно да финализира мегасделката.

Credit Suisse отчете нетни изходящи потоци на активи от 39 млрд. швейцарски франка (44,4 млрд. щатски долара) през второто тримесечие, подчертавайки, че спасителната сделка не е успяла да спре загубата на доверие във франчайза.

Но UBS каза, че изходящите потоци са с по-бавни темпове в сравнение с предходните тримесечия и са се обърнали на зелено през юни.

Звеното за управлението на глобалното богатство на UBS отчете нетни нови средства от 16 милиарда долара, което е най-високото ниво за второто тримесечие от повече от десетилетие.

Сливането с Credit Suisse по нареждане на швейцарските власти, което бе първото в историята на две световни системно важни банки, създаде както възможности, така и рискове за UBS.

Анализаторите отбелязват, че от една страна UBS придоби Credit Suisse за безценица - само за 3 млрд. швейцарски франка, спечелвайки голяма база от активи, добри взаимоотношения с клиенти и талантливи служители. Действително, акциите на UBS поскъпнаха с около 30% след обявяването на придобиването и се движат около най-високите си нива от 15 години.

В същото време анализаторите предупреждават, че сложността и прибързаният характер на сделката носят значителни рискове за изпълнението, тъй като UBS трябва агресивно да съкращава работни места, да свива инвестиционните банкови операции на Credit Suisse и да управлява изходящите потоци, тъй като клиентите се стремят да разпределят риска.

UBS регистрира нетна печалба от 29 млрд. долара за второто тримесечие. Резултатите на UBS за цялата група включват печалби на Credit Suisse само за един месец, тъй като сделката приключи едва през юни.

Голямата печалба се дължи на огромна еднократна печалба, която отразява как разходите за придобиване са били далеч под стойността на Credit Suisse. Сумата обаче под консенсусната оценка от 33,45 милиарда долара от проучване, проведено от банката.