„AML Асистент“ - нова експертна информационна система в помощ на потребителите

Законът за мерките срещу изпирането на пари  поставя пред задължените да го изпълняват субекти задачата да разработят собствена политика за превенция, контрол и предотвратяване на опити, съмнителни операции и сделки, целящи укриване на незаконно придобити имущество и пари, както и техните източници. 

Адвокатско съдружие „Ърнст и Янг“(EY) и „АПИС Европа“ разработиха съвместен информационен продукт - „AML Асистент“, който да бъде в помощ на ползващите го да изпълняват изискванията на законодателството в областта на мерките срещу изпирането на пари, борбата с тероризма и противодействието на корупцията.  

Основната нормативна база, върху която се изгражда съдържанието на модула, включва европейски и български актове: Директива (ЕС) 2015/849 (известна като Четвърта Директива), изменена и допълнена с Директива (ЕС) 2018/843 (Пета), Закон за мерките срещу изпирането на пари, Закон за мерките срещу финансирането на тероризма и Закон за противодействие на корупцията и за отнемане на незаконно придобитото имущество. 

Информационната система „AML Асистент“ може да се ползва в web и десктоп версия. Тя осигурява на потребителя:  

• достъп до  действащата правна рамка в България и ЕС; указания, образци и други документи на компетентните български институции;  

• насоки, указания и практики на международни организации с резюмета на български език;  

• експертни авторски статии, анализи и коментари на високо професионално ниво, осигурено от специалистите на „Ърнст и Янг“; 

• пакет от примерни образци на документи, които помагат на задължените лица да изградят собствена политика и контрол за постигане на съответствие с изискванията на законодателството. Сред предвидените образци на документи са примерни вътрешни правила, процедура за извършване на комплексна проверка на клиентите, въпросник „Опознай своя клиент“ и др. Документацията има общ характер и при ползването й всеки потребител трябва да вземе предвид спецификите на своята дейност, правноорганизационна, административна и управленска структура.  

• интерактивни форми, които насочват  потребителя какви дейности следва да се предприемат в съответната организация за изпълнение на задълженията и отчетността. Въз основа на отговорите, получени  от „Въпросника за самооценка на съответствието“ клиентът  може да стигне до обоснован извод за постигнатата степен на съответствие с изискванията на законодателството; 

• връзка с модул за „Идентификация на клиента“  

„Идентификация на клиента“ е самостоятелен модул, разработен от АПИС по поръчка на български банки, въз основа на информация и функционалности, съдържащи се в продукта „Апис Регистър+“. Информацията в него се базира върху данните от публичните декларации по чл. 35, ал. 1 от ЗПКОНПИ.