БНБ отмени направено по-рано през годината увеличение на капитала на КТБ с 35 млн. евро

Управителният съвет на БНБ отмени издадено по-рано през годината разрешение на „Корпоративна търговска банка” (КТБ) да увеличи капитала си с 35 млн. евро. Това става ясно от съобщение на Централната банка до медиите. Причината за решението на Управителния съвет, взето днес е, че КТБ е нарушила заповед на централната банка, позволяваща на поставената под надзор банка да включи в капитала си от втори ред сумата в размер на левовата равностойност на 35 000 000 (тридесет и пет милиона) евро, привлечена по силата на договор за предоставяне на заем под формата на подчинен срочен дълг сключен между банката, в качеството й на заемател, и „Технологичен център - Институт по микроелектроника (ТЦ-ИМЕ)” АД, в качеството на заемодател. Заповедта, разрешаваща сделката, е била издадена на 28 март тази година от подуправителя на БНБ, ръководещ "Банков надзор", се посочва още в съобщението. Въпросният подуправител е Цветан Гунев.

В  хода на одиторските проверки е било установено, че КТБ на практика е увеличила капитала си с пари, осигурени от самата КТБ, което е нарушение на закона, посочват от БНБ. 

Схемата, по която е извършено това нарушение е описана във въпросното съобщение и е следната:

1. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и „Дунарит” АД в размер на 15 000 хил. евро е усвоена цялата сума и на същата дата е преведена по сметка на ТЦ-ИМЕ в банката;

2. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и „Търговски парк Тракия” ЕАД в размер на 6000 хил. евро, която на същата дата е преведена по сметка в банката на ТЦ – ИМЕ;

3. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и „Планасат” АД в размер на 5000 хил. евро на същата дата е усвоена цялата сума и е преведена по сметка на „Кен Трейд” , оттам – по сметка на „Хидроенергийни проекти” ЕООД и от него – на „Бромак” ЕООД;

4. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и „Ривер Инвест” АД в размер на 8000 хил. евро е усвоена цялата сума и е преведена по сметка на „Хедж Инвестмент България” ЕАД, а оттам – по сметка на „Оптима Интертрейд” АД;

5. По договор за кредит от 25.03.2014 г. между банката и „Оптима Интертрейд” АД в размер на 5000 хил. евро е усвоена цялата сума, като е преведена по сметка на дружеството;

6. На 25.03.2014 г. набраните от трансакциите по т.4 и 5 общо 13 000 хил. евро са е преведени от „Оптима Интертрейд” АД по сметка на „Бромак” ЕООД;

7. На 25.03.2014 г. набраните от трансакциите по т. 3 и 6 общо 18 000 хил.евро са преведени от „Бромак” ЕООД на „Сентрал Техно Инвест” ЕАД в КТБ и от него – по сметка на ТЦ-ИМЕ в същата банка;

8. От набраните чрез трансакциите по т. 1, 2 и 7 общо 39 000 хил. евро, на 25.03.2014 г. ТЦ- ИМЕ е превело по сметка на банката 35 000 хил. евро по договора за подчинен срочен дълг.

По такъв начин „Корпоративна търговска банка”АД непряко е финансирала плащанията към самата нея, извършени от заемодателя „Технологичен център - Институт по микроелектроника (ТЦ-ИМЕ)” АД по договор за предоставяне на заем под формата на подчинен срочен дълг, сключен на 24.03.2014 г. между банката и „Технологичен център - Институт по микроелектроника (ТЦ-ИМЕ)” АД, посочват от БНБ.

Законът за кредитните институции, както и регламент на ЕС в сила от началото на тази година не позволяват т.нар. капитали от втори ред да се финансират със заеми, предоставяни от банката - нито пряко, нито непряко.

В документите обаче, с които КТБ и ТЦ-ИМЕ кандидатстват пред БНБ за разрешаване на сделката  е записано, че „Предоставянето на подчинения срочен дълг не се финансира пряко или не пряко от КТБ АД.”  Назначените впоследствие проверки установяват, че това не отговаря на истината.

За изброените по-горе констатирани нарушения вече е уведомена Софийска градска прокуратура, посочват още от БНБ. На практика, с днешното си решение БНБ намалява капитала на поставената под специален надзор банка с въпросните 35 млн. лв.