Защо изкуството е основна цел за организираната престъпност?

През 2024 г. световният пазар на изкуство достигна приблизително 57,5 ​​милиарда долара (49,5 милиарда евро) продажби, според Доклада за пазара на изкуството на Art Basel и UBS за 2025 г., което подчертава значението на изкуството като клас активи. Изкуството традиционно се свързва с благородни мотиви и наследство. Пазарът на изкуство обаче, с високата си стойност на единица транзакции, субективни и/или манипулирани оценки и относителна непрозрачност, може да бъде използван като инструмент за криминални инвестиции и пране на пари, особено чрез покупка и препродажба на произведения на изкуството за легитимиране на незаконни средства.

Как може индустрията да се защити? Ефективни ли са наличните инструменти и какво още може да се направи? В скорошно проучване The Conversation се фокусира върху силите, движещи прането на пари в света на изкуството, и начините за справяне с този нарастващ бич.

Липса на прозрачност

Експертите са изчислили, че между 2% и 5% от световния БВП се пере годишно. Въпреки че прането на пари чрез изкуство е само един от многото методи, арт индустрията се откроява с липсата си на прозрачност и субективните механизми за оценка, които често са свързани със спекулации. Това я прави един от най-слабо регулираните пазари по отношение на усилията за ограничаване на прането на пари. Всъщност, след трафика на наркотици и оръжия, търговията с произведения на изкуството се нарежда сред най-доходоносните източници на финансиране за незаконни дейности.

През 2007 г. се случи един ярък пример, свързан с картина на Жан-Мишел Баския. Произведението на изкуството премина през митницата с фактура, декларираща стойността му само на 100 долара (82 евро), въпреки че действителната му стойност беше 8 милиона долара (6,8 милиона евро). Зад тази транзакция стоеше схема за пране на пари, организирана от бивш бразилски банкер. Този случай разкрива как пазарът на изкуство, по самата си природа, може да се окаже в центъра на незаконни дейности, припомня The Conversation. 

Добре смазана машина

Прането на пари е процес на прикриване на произхода на незаконно получени средства, за да изглеждат те легитимни. Целта е проста: да се превърнат „мръсните пари“, които не могат да се използват открито, в „чисти пари“, които се сливат безпроблемно с легалната икономика. В света на изкуството престъпните организации използват добре установени тактики, подобни на тези, използвани от мексиканските наркокартели в търговията с фентанил.

Изкуството изпълнява две ключови роли в престъпните схеми. Първо, то действа като директен източник на незаконен доход чрез производството на фалшифицирани произведения или продажбата на откраднати предмети. Второ, то функционира като инструмент за пране на пари: автентични произведения на изкуството се купуват и препродават, за да се изчистят незаконните средства.

Процесът на пране на пари се развива на три етапа: инвестиране, наслояване и интеграция. Инвестирането включва превръщането на мръсните пари във средства, депозирани в банкови сметки. Например, престъпниците могат да закупят произведения на изкуството с пари в брой и след това да ги препродадат, изисквайки плащане чрез банков превод от новия купувач. Това често разчита на подкупване на вътрешни лица в галерии, аукционни къщи или свободни пристанища.

Наслояването е свързано с преместване на инвестираните пари през множество сметки, за да се прикрие следата им. Пазарът на произведения на изкуството е от особен интерес на този етап от прането на пари поради спекулациите с определени видове произведения на изкуството и търгове, които могат да повишат цената им нерационално. Това позволява на престъпниците да инвестират големи суми пари в ограничен брой транзакции, без да привличат внимание.

И накрая, интеграцията означава реинвестиране на изпраните пари в законни активи, често чрез фиктивни компании, за да се завърши цикълът.

Множество уязвимости

В много отношения пазарът на произведения на изкуството е уязвим за престъпна дейност. Тези уязвимости са особено изразени в области, където непрозрачността и анонимността са често срещани, като например частни продажби в аукционни къщи, цифрови транзакции, включващи плащания с криптовалута, и използването на свободни портове за съхранение и трансфер.

Първата връзка във веригата на незаконната дейност често включва производството на фалшиво изкуство или продажбата на откраднати произведения, като и двете генерират средства, подходящи за пране. Ярък пример е голяма европейска операция през 2024 г., обхващаща Испания, Франция, Италия и Белгия. Властите конфискуваха над 2000 фалшиви съвременни произведения на изкуството, което доведе до загуба от около 200 милиона евро, пише още The Conversation. 

Друга критична уязвимост възниква, когато произведения на изкуството преминават през други собственици чрез платформи за продажби, като галерии или панаири. Този риск е особено изразен при частни продажби, където произходът и самоличността на продавача рядко се оповестяват публично. Липсата на прозрачност създава отлични възможности за престъпниците да перат пари, като прикриват произхода и историята на собствеността на произведенията на изкуството.

И накрая, в самия край на веригата за създаване на стойност, фиктивни компании често се използват за закупуване на произведения на изкуството, като по този начин се прикрива истинският бенефициент и се затруднява от властите да проследят произхода на средствата.

Нови, по-ефективни инструменти?

Регулаторната среда, регулираща пазара на изкуство, наскоро се разви към по-строги стандарти.

В Европейския съюз шестата директива за борба с прането на пари разшири изискванията за борба с прането на пари, за да включи професионалистите на пазара на изкуство. Съгласно тази директива те вече са задължени да проверяват самоличността на клиентите и да наблюдават всички транзакции над 10 000 евро.

В САЩ предложеният Закон за интегритета на пазара на изкуство има за цел да наложи специфични задължения на сектора на изкуството относно борбата с прането на пари, проверката на самоличността на клиентите, подробното водене на отчетност, наблюдението на транзакции над 10 000 долара и докладването на подозрителни дейности на Министерството на финансите на САЩ.

Повишаване на обществената осведоменост

Музеите също играят ключова роля, особено за повишаване на обществената осведоменост. Например, през 2024 г. изложба в Милано представи над 80 произведения на изкуството, свързани с организираната престъпност, включително произведения на Салвадор Дали и Анди Уорхол, за да хвърли светлина върху проблема с международния трафик на изкуство.

Поради своята сложност и непрозрачност, пазарът на произведения на изкуството е плодородна почва за дейности, свързани с пране на пари. Въпреки че последните регулаторни подобрения бележат значителен напредък, те остават недостатъчни за преодоляване на слабостите във веригата за създаване на стойност в областта на изкуството: липса на прозрачност, корупция и регулаторни пропуски в свободните пристанища, за да назовем само няколко. Надяваме се, че значението на изкуството ще насърчи публичните власти да укрепят средствата си за действие, като същевременно установят истинска култура на прозрачност и отчетност, пишат още от изданието.